Vermögen erhalten, schenken und vererben!

Sie haben ein Vermögen aufgebaut und möchten es für Ihre Liebsten sichern? Wir helfen Ihnen bei einer flexiblen und attraktiven Vorsorge – und zeigen die Möglichkeit, eine Schenkung oder Vererbung steuerlich sinnvoll zu gestalten.

• Vererbung und Schenkung: Sie können Ihr Vermögen einkommensteuerfrei vererben oder bereits zu Lebzeiten durch Schenkung übertragen – den oder die Begünstigten können Sie frei wählen und jederzeit neu bestimmen.
• Steuervorteile nutzen: Während der Vertragslaufzeit sind die Erträge einkommensteuerfrei. Erträge müssen nur bei Entnahmen während der Laufzeit versteuert werden. Für die Auszahlung an die Begünstigten im Falle Ihres Todes wird keine Einkommensteuer fällig. Erbschaftssteuer fällt nur an, wenn die Freibeträge überschritten sind.